Контроль за банковскими переводами: власти усилят финансовый надзор

Грядут серьезные изменения в сфере контроля денежных поступлений на банковские карты и счета россиян. Правительственная комиссия одобрила проект, который заметно расширит взаимодействие между Банком России и ФНС и усилит контроль за безналичными доходами граждан. Как это будет выглядеть на практике, если законопроект примут?

Во-первых, обмен данными между ФНС и ЦБ станет более расширенным. Налоговики будут передавать Центробанку сведения об открытии и закрытии счетов и вкладов физлиц (не являющихся ИП), а также об использовании электронных кошельков и др. Банк России будет сообщать ФНС о денежных операциях физлиц, которые имеют признаки предпринимательской деятельности, а также о поступлениях доходов от других физлиц, с которых не платятся налоги.

Во-вторых, налоговики получат право запрашивать банковские выписки без проверок. Сейчас возможности ФНС в этом плане ограничены (информация о счетах физлиц, кроме тех, кто совершил противоправные действия, защищена налоговой тайной). После принятия поправок ведомство сможет оперативно получать информацию о подозрительных операциях — если есть основания полагать, что гражданин скрывает доходы.

В-третьих, ужесточится идентификация клиентов. ИНН станет обязательным идентификатором, а для упрощенной версии к нему добавят СНИЛС, полис ОМС, водительские права. Это поможет точнее отслеживать владельцев счетов и минимизировать риски злоупотреблений.

То есть, в перспективе налоговики смогут увидеть не единичные подозрительные денежные операции, а весь поток регулярных поступлений на счет физлица. Изменения направлены на противодействие финансирования терроризма, отмывания преступных доходов, но… «серые» зарплаты, арендные платежи и оплата работ и услуг без отчисления налогов тоже окажутся в зоне риска.