«Межведомственная комиссия» с подвохом: как мошенники маскируются под Росфинмониторинг

— При современном развитии печатного дела на Западе напечатать советский паспорт — это такой пустяк, что об этом смешно говорить, — поучал Остап Бендер еще сто лет назад. С тех пор и печатное дело, и мошенничество в этой сфере не стоят на месте.

Несколько дней назад наша компания получила увлекательное письмо — Предписание с обвинениями в «ПОД/ТФ и теневой доходности», угрозами блокировки счетов и штрафов.  Отправитель «Межведомственная комиссия при РФМ». Название пишем в кавычках, потому что к настоящей Межведомственной комиссии Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) отправители этого послания не имеют никакого отношения. 

О целях, которые преследовали отправители, можно только догадываться. Возможно, получить информацию о компании, ее руководителе и сотрудниках. Или заразить вирусом электронное устройство после перехода по qr-коду. Или получить доступ к банковской карте, с которой будут оплачены мифические услуги СДЭК.

Но надо отдать им должное — «липа» сделана на совесть! Открываешь «Предписание » и первые секунды — веришь! Как будто списывали с ГОСТа по оформлению реквизитов документов: герб на месте, название организации, ИНН, ОГРН, адрес соответствуют реквизитам Росфинмониторинга, ссылки на реальные законы и нормативно-правовые акты, контакты ответственного лица (рабочий телефон, мобильный). Также отметим, что выбраны штрифты, которые используют госорганы, а текст составлен официально-деловой языком. Да, с целым набором орфографических, пунктуационных и стилистических ошибок, но ведь этим грешат не только мошенники.

А теперь, когда отошли от первого волнения, смотрим, что не так:

• Нет цифровой подписи. Собственно, вообще никакой подписи нет.
• Форма 15-27_ФЭС, которую необходимо предоставить данной «организации», существует только в их воображении. В перечне форм, которые применяет Росфинмониторинг формы с таким номером нет. Любые формы ФЭС электронные, заполняются в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга и подписываются квалифицированной электронной подписью. Отсюда вопрос: каким образом ее можно получить в числе физических документов через СДЭК, как заявлено в «Предписании»?
• Данное «Предписание» максимально безлико, «на деревню дедушке». Вы когда-нибудь видели официальный запрос без наименования компании или должностного лица, которым он адресован?
• В «Предписании» обвиняют в ПОД/ТФ и теневой доходности и ссылаются на Приказ от 02.02.2024 №40Н. Напомним, что ПОД/ТФ — противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма. За номером от 02.02.2024 №40Н есть приказ Минтруда об утверждении сведений, составляющих налоговую тайну. Какое отношение нарушения в сфере налоговой тайны имеют к «нарушениям ПОД/ТФ и теневой доходности? И вы когда-нибудь видели, чтобы в официальной бумаге приказ написали коротенько, без указания ведомства, составившего его?

И самое главное, Межведомственные комиссии:

• не используют почтовые сервисы, qr-коды, предполагающие оплату доставки получателями корреспонденции.
• вопросы, связанные с ограничением банковского обслуживания или привлечения к ответственности, не в их сфере компетентности.
• не отправляют запросы в организации или ИП. Они используют материалы ведомств — членов МВК.