С 1 июля 2022 года банк и ЦБ начнут «сегрегацию» бизнеса. Всех клиентов банка в зависимости от степени риска проводимых ими операций поделят на группы с высоким, средним или низким уровнем риска.
При оценке клиента будут учитываться сведения об учредителях и руководителях, вид и характер деятельности юрлица и ИП, банковские операции клиента, сколько у него счетов, вкладов и депозитов, взаимодействие с другими юрлицами и ИП, чьи операции были признаны подозрительными.
Клиентов, чьи финансовые операции не вызывают подозрения у банков, отнесут к низкой группе риска. Бизнес, отнесенный к этой группе, никаких изменений со стороны банка не почувствует.
Компаниям, отнесенным к среднему уровню риска, банки могут отказать в совершении денежной операции, расторгнуть с ними договор.
Предприниматели из высокой группы риска не смогут снять деньги со счета, провести банковские операции, столкнутся с отключением электронного банка и др. При этом счет совсем не будет заблокирован. С него будет можно оплатить налоги или кредиты, выплатить зарплаты сотрудникам, снять 30 тысяч рублей в месяц на самого бизнесмена и членов его семьи-иждивенцев.
Снять остаток по счету можно будет только после исключения компании из ЕГРЮЛ или ИП из ЕГРИП. Исключения из ЕГРЮЛ начнутся с 1 октября 2022 года.
